En el marco del Día Internacional del Adulto Mayor, es importante reconocer solo el valor social de estas personas y los desafíos financieros a los que enfrentan como: ingresos limitados, exclusión digital, mayor vulnerabilidad a fraudes y dificultades para acceder a ciertos productos financieros.
Frente a este panorama, es clave que las autoridades e instituciones bancarias colaboren para garantizar un trato digno y justo. Actualmente, existen protocolos de atención especializados para adultos mayores, los cuales contemplan atención prioritaria, personal capacitado, asesoría personalizada, alternativas no digitales y capacitación para prevenir fraudes.
Si eres una persona adulta mayor o acompañas a alguien en esta etapa de su vida, considera las siguientes recomendaciones para fortalecer su seguridad financiera:
- Ten un presupuesto claro: Identifica ingresos (pensión, ahorros, apoyos) y clasifica gastos. Evita que estos últimos superen tus recursos y reduce lo innecesario.
- Invierte con precaución: Prioriza opciones seguras y evita productos financieros de alto riesgo.
- Revisa tus seguros: Un seguro de salud adecuado es clave. Verifica coberturas y exclusiones para evitar sorpresas y estar preparado para emergencias.
- Supervisa tus cuentas bancarias: Consulta tus estados de cuenta de con regularidad. Detectar a tiempo cargos indebidos puede evitarte pérdidas y dolores de cabeza.
- Prepara tu legado: Hacer un testamento te permite dejar instrucciones claras y evitar conflictos familiares a futuro.
- Usa herramientas digitales con precaución: La tecnología facilita pagos y consultas, pero mantente alerta ante fraudes. Nunca compartas contraseñas o datos por teléfono o mensaje.
- Domicilia tus pagos: Evita olvidos o recargos al automatizar el pago de servicios básicos.
Con una buena organización, acompañamiento y la información adecuada, las finanzas en esta etapa pueden ser mucho más sencillas.
¿Quieres aprender más? Te invitamos al curso gratuito “Finanzas para adultos mayores” en nuestro sitio de Educación Financiera:
Autor: Juan Luis Ordáz, director de Educación Financiera Banamex